مقایسه بازار فارکس و ارزهای دیجیتال

در سال‌های اخیر، دنیای مالی شاهد رشد چشمگیر و ظهور دو فعالیت جدید بوده‌است که عبارت‌اند از: بازار فارکس و ارزهای دیجیتال. اگرچه معاملات فارکس در طول دهه‌ها وجود داشته است، اما رمزارزها افزوده‌های نسبتاً جدیدی در بازار مالی محسوب می‌شوند. هرکدام از این دو این بازار، فرصت‌های منحصربه‌فردی برای کسب سود ارائه می‌دهند، اما با چالش‌ها و ریسک‌های خود نیز همراه هستند. در این مطلب قصد داریم معاملات forex و ارزهای دیجیتال را مقایسه کنیم و به مطالعۀ شباهت‌ها و تفاوت‌های آن‌ها بپردازیم. برای کسب اطلاعات تکمیلی با ما همراه باشید.

بررسی بازار فارکس

بازار فارکس یا Foreign Exchange Market، شامل خرید، فروش و مبادله ارزهای بین‌المللی است که به‌صورت جفت‌شده و به‌عنوان نوعی از دارایی‌ معامله می‌شوند. این بدان معناست که می‌توانید از یک ارز برای پوشش ریسک در مقابله با ارز دیگری استفاده کنید و درحالی‌که به دنبال پیش‌بینی و بهره‌مندی از حرکت‌های قیمتی خاص هستید، مالکیت ابزارهای مالی پایه را نپذیرید.

به‌صورت‌کلی، یکی از بخش‌های معاملاتی در این بازار، بخش معاملات جفت ارزها است. در این قسمت شما در واقع دو ارز را به‌نسبت تغییرات قیمتشان در برابر یکدیگر معامله می‌کنید. برای درک بهتر این موضوع، تاثیر این نوسانات قیمتی را در ادامه دقیق‌تر بررسی می‌کنیم.

اگر ارزش ارز اول بیشتر شود، ارزش جفت ارز بالا می‌رود. همچنین اگر ارزش ارز دوم کمتر شود، ارزش جفت ارز بالا می‌رود و بالعکس.

بررسی بازار ارزهای دیجیتال

برخلاف ارزهای فیات که دارایی‌های ملموسی با عرضۀ بی‌پایان از نظر تئوریک هستند و از سمت بانک‌های مرکزی قابل عرضه‌اند، ارزهای دیجیتال دارایی‌های تماماً دیجیتالی با عرضۀ محدود به‌شمار می‌روند. این بدان معناست که توکن‌های ارز دیجیتال هیچ ارزش ملموس یا شکل جسمانی ندارند. بنابراین نمی‌توانند به‌عنوان یک دارایی فیزیکی برای ذخیره‌سازی ثروت و مدیریت سرمایه استفاده شوند. درعین‌حال، با توجه به عواملی مانند کمبود و به‌طورکلی سطح بالای تقاضا، عرضه محدود به‌طور مستقیم بر هر توکن تأثیر می‌گذارد.

دارایی‌های رمزارزی بر پایه فناوری بلاکچین ساخته شده‌اند که باعث ایجاد مراکز غیرمتمرکز و توزیع‌شده می‌شوند و یک انبار داده‌های تراکنشی غیرقابل تغییر ایجاد می‌کنند. این امر شفافیت بیشتری را ایجاد کرده و خطر مبادلات بازار را کاهش می‌دهد، درحالی‌که هیچ مرجع مرکزی یا طرف سومی برای کنترل دارایی‌ها یا اجرای هزینه‌های مبادله وجود ندارد. باوجوداین، رمزارزها هنوز هم با نوسانات بیشتری مواجه هستند. این سطح نوسانات به دلیل کمبود ارزش ملموسی است که پایه رمزارزها را تشکیل می‌دهد.

تحلیل تفاوت‌های بازار فارکس و ارزهای دیجیتال

باید بدانید که بازار ارزهای دیجیتال و فارکس در عین نزدیکی به دنیای مالی، شامل تفاوت‌ها و شباهت‌هایی نیز هستند که در این بخش آن‌ها را از منظر تفاوت‌ها، مقایسه و بررسی می‌کنیم:

• کارمزد معاملات

یکی از پراهمیت‌ترین تفاوت‌های میان معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال، میزان کارمزدی است که برای هر معامله باید پرداخت شود. درحالی‌که بازار FOREX به دلیل تعدد بالای واسطه‌ها، در هر مرحله نیازمند پرداخت کارمزد است و در نهایت هزینۀ بالایی را به این عنوان باید پرداخت کرد؛ کارمزد معاملات ارز دیجیتال به‌صورت درصدی ناچیز از یک معامله پرداخت می‌شود.

• نوسانات بازار

اگر به دنبال کسب سود از معاملات خود هستید، باید ریسک نوسانات بازار را پذیرفته و سرمایۀ بیشتری به آن تزریق کنید. با این وجود، بهتر است بدانید بازار forex نوسانات کمتری دارد و به معامله‌گرانی که به دنبال ثبات بازار و مدیریت سرمایه خود هستند پیشنهاد می‌شود. بازار ارزهای دیجیتال با نوسانات بیشتری مواجه است و همواره به معامله‌گرانی که به دنبال سودهای کوتاه‌مدت هستند پیشنهاد می‌شود.

• امنیت شبکه

هر سرمایه‌گذاری در بدو ورود به بازارهای مالی، به دنبال بستری ایمن برای معاملات خود خواهد بود. امنیت در بازار ارزهای دیجیتال مسئله‌ای تضمین‌نشده است. البته به این شرط که این موضوع برای افراد کم‌اهمیت جلوه داده نشده باشد و مطالعۀ کافی درمورد حفظ دارایی‌های خود و نحوۀ کار با والت‌ها داشته باشند، می‌توانند به‌خوبی سرمایۀ خود را مدیریت کنند. به‌هرحال انجام معاملات در هر بازاری نیازمند پیش‌زمینه‌های امنیتی است. اما باید بدانید که دولت به هدف اجتناب از ضرر سرمایه‌گذاران و حمایت از آن‌ها، سرمایۀ موجود در بازار فارکس را بیمه کرده‌است.

• دسترسی به صرافی در هر بازار

یکی دیگر از تفاوت‌های این دو بازار، سهولت دسترسی به صرافی و کار با آن است. معامله‌گران ارزهای دیجیتال در این بازار می‌توانند به‌راحتی تمامی مراحل از بدو ورود تا انجام معاملات خرید و فروش و مبادله را به کمک صرافی‌های ارز دیجیتال انجام دهند. درصورتی‌که در بازار forex، دسترسی به صرافی‌ها به این راحتی ممکن نیست. البته در چند سال اخیر، برخی از صرافی‌های این بازار نیز فعالیت خود را تمام الکترونیک کرده‌اند و ازاین‌رو دسترسی به آن‌ها ساده‌تر شده‌است.

• مقدار نقدینگی هر بازار

بازار فارکس به‌تبع قدمت طولانی‌تر با مقدار نقدینگی بیشتری مواجه است و حجم معاملات در آن بسیار بیشتر از بازار ارزهای دیجیتال است.

• رقابت

این دو زمینه فعالیت مالی را می‌توان از نظر رقابت در بازار نیز مورد بررسی قرار داد. درصورتی‌که در بازار Forex، تمامی معامله‌گران و نهادهای مالی به دنبال رقابتی سخت با یکدیگر هستند، در بازار ارزهای دیجیتال ورود برای کاربران بسیار ساده بوده و رقابتی نیز در کار نیست.

• بستر معاملاتی هر بازار

بستر معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر به‌صورت آنلاین و با استفاده از صرافی‌های اینترنتی است. اما در بازار فارکس، بستر معاملاتی به‌صورت اینترنتی و در پلتفرم‌های آنلاین است. تمامی این تفاوت‌ها می‌توانند مسیری روشن بر سر راه معامله‌گران در انتخاب بازار مالی مناسب قرار دهند. البته باید به این موضوع نیز توجه داشت که با انتخاب بازار معاملاتی Forex، می‌توان از حمایت دولتی برای حفظ امنیت برخوردار بود. درحالی‌که در بازار رمزارزها اطلاعات کاربران محرمانه است و هیچ سازمانی برای حمایت آن وجود ندارد.

تحلیل شباهت‌های بازار فارکس و ارزهای دیجیتال

بازارهای مالی در عین تفاوت‌ها از شباهت‌هایی هرچند ریز برخوردارند. در این بخش از مطلب، به معرفی برخی از شباهت‌های بازار Forex و ارزهای دیجیتال می‌پردازیم:

• غیرمتمرکز بودن بازارها

اولین وجه شباهت این دو بازار، غیرمتمرکز بودن آن‌هاست. به این معنی که هیچ قوانین مشخصی بر روی این دو بازار حاکم نیست. البته که غیرمتمرکز بودن بازارهای مالی به معنی عدم‌ثبات آن‌ها نیست.

• همگام بودن سرمایه‌گذاری در دو بازار

سرمایه‌گذاری در هر دو بازار به‌صورت هم‌زمان انجام می‌شود و تغییرات در یک بازار می‌تواند تأثیری بر بازار دیگر داشته باشد. برای مثال، افزایش قیمت بیت‌کوین می‌تواند باعث افزایش قیمت دلار در بازار فارکس شود.

• حرکات مشابه در بازارها

حرکات بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال در برخی موارد شباهت دارند و می‌توانند به هم وابسته باشند. به‌عنوان مثال در هر دو بازار، اخبار اقتصادی و سیاسی می‌تواند تأثیری بر قیمت‌ها داشته باشد یا در موردی دیگر، عرضه و تقاضا به یک اندازه در هر دو بازار تأثیر دارد.

با توجه به موارد فوق، می‌توان گفت که معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال در برخی جنبه‌ها شباهت دارند و این موارد می‌توانند دوراهی‌هایی بر سر انتخاب بازار مالی مناسب باشند.

مروری بر مقایسه این دو بازار مالی دیجیتال

در این نوشته به بررسی و مقایسۀ دو مورد از بهترین و مهم‌ترین بازارهای مالی در دنیا پرداختیم. تفاوت‌ها و شباهت‌های بازار فارکس و ارزهای دیجیتال و مزایای هر یک برای مدیریت سرمایه را نیز مورد بررسی قرار دادیم. بهتر است بدانید که برای انتخاب هر کدام از این بازارها، نیاز به اطلاعات کاملی در مورد بسترهای معاملاتی و امنیت شبکه دارید.

ارز دیجیتال