تتر چگونه به بهشت پول‌شویان تبدیل شد؟
تحقیقات پلیس بریتانیا درباره یک قاچاقچی ساده به کشف شبکه‌ای جهانی از پولشویی با محوریت رمزارز تتر منجر شد.
جهان صنعت نیوز – در نوامبر ۲۰۲۱، پلیس بریتانیا با توقیف خودرویی در اتوبان M1، ۲۵۰ هزار پوند پول نقد کشف کرد. اما آنچه این پرونده را استثنایی کرد، اطلاعاتی بود که در تلفن همراه مظنون، فواد سعیدی، یافت شد؛ داده‌هایی که پلیس را به اکاترینا ژدانوا، زن روسی اهل سیبری و رابطی حیاتی میان هکرهای سایبری، کارتل‌های مواد مخدر، الیگارش‌های تحریمی و رمزارز تتر رساند.
ژدانوا با استفاده از رمزارز تتر، یک سیستم پیچیده اما مؤثر برای انتقال پول‌های کثیف به شبکه‌های مالی جهانی ایجاد کرده بود. او پول نقد حاصل از فروش مواد مخدر را در اروپا جمع‌آوری و به الیگارش‌ها و نهادهای روسی تحریم‌شده تحویل می‌داد، سپس بدهی‌اش را به باندهای مواد مخدر با تتر تسویه می‌کرد.
تتر؛ بانک زیرزمینی جهان
تتر به‌عنوان یک استیبل‌کوین با ارزش ثابت برابر یک دلار، امکان جابه‌جایی سریع و بی‌نام‌ونشان پول را بدون نیاز به سیستم بانکی فراهم می‌کند. برخلاف بیت‌کوین، تتر نوسان قیمتی ندارد و برای خلافکارانی که نیاز به تحرک سریع و ناشناس دارند، ایده‌آل است. در حالی‌که بانک‌ها تحت نظارت شدید قوانین مبارزه با پولشویی فعالیت می‌کنند، تتر با حداقل نظارت و زیرساخت قانونی، راهی برای دور زدن این محدودیت‌ها فراهم کرده است.
«عملیات Destabilise» پلیس بریتانیا نشان داد که شبکه ژدانوا، زنجیره‌ای از روابط بین باندهای قاچاق بریتانیا، هکرهای روسی، الیگارش‌های تحریمی و حتی نهادهای اطلاعاتی است که همگی از زیرساخت رمزارز تتر برای گردش مالی بهره می‌برند. انتقال پول در این سیستم با کارمزدی کمتر از ۳ درصد انجام می‌شود؛ رقمی بسیار کمتر از نرخ معمول پولشویی سنتی که ۱۰ درصد یا بیشتر است.
با روی کار آمدن دوباره دونالد ترامپ، ایالات متحده به یکی از بزرگ‌ترین حامیان رمزارزها، به‌ویژه استیبل‌کوین‌ها، تبدیل شده است. تتر اکنون در مرکز سیاست‌های مالی دولت جدید آمریکا قرار گرفته و حتی ادعا می‌شود که نقشی کلیدی در حفظ سلطه دلار در برابر تلاش‌های چین برای گسترش رمزارزهای خود دارد.
مدیرعامل تتر، پائولو آردوینو، با حضور در کنگره و دیدارهای احتمالی با مقامات کاخ سفید، تلاش کرده تصویر تتر را به‌عنوان ابزاری برای گسترش آزادی مالی و خدمات بانکی در کشورهای در حال توسعه جا بیندازد. در عین حال، این شرکت همچنان از گزارش‌های مربوط به سوءاستفاده‌های مجرمانه از پلتفرمش انتقاد می‌کند و اقدامات نظارتی محدودی از جمله ایجاد یک واحد تحقیقاتی برای همکاری با پلیس (T3) را راه‌اندازی کرده است.
دنیای بدون مرز، با پول بدون مرز
در حالی‌که بانک‌ها هزاران کارمند برای بررسی تراکنش‌ها به کار می‌گیرند، تتر تنها با حدود ۱۵۰ کارمند و تیمی کوچک از محققان فعالیت می‌کند و ده‌ها میلیون کاربر جدید در هر فصل جذب می‌کند. این نابرابری در منابع نظارتی باعث شده است که مقام‌های اجرای قانون، ناچار به همکاری با تتر و اجتناب از انتقاد علنی باشند تا در صورت نیاز به اطلاعات، درهای بسته نبینند.
با وجود دستگیری ژدانوا در فرانسه، فعالیت‌هایی که با استفاده از تتر انجام می‌شود – از کلاهبرداری‌های عشقی در جنوب‌شرق آسیا تا تأمین مالی گروه‌های تروریستی – همچنان ادامه دارد. مقام‌های پلیس اذعان دارند که باید خوش‌شانس باشند تا مانند کشف تصادفی اولیه، به اطلاعات مهم دست یابند.
اخبار برگزیدهارز دیجیتاللینک کوتاه :